Rozliczenie PIT: jakie dokumenty przygotować, żeby niczego nie przepłacić

Co roku w kwietniu ta sama scena: sterta PIT-ów 11, przeczucie, że „coś się należało" i brak pewności, co można odliczyć. Oto, co przygotować, żeby rozliczenie było szybkie, i żeby żadna ulga nie przepadła.

Dokumenty podstawowe

• PIT-11 od każdego pracodawcy i zleceniodawcy (także za umowy „na chwilę"),
• PIT-40A/11A z ZUS (emerytury, renty, zasiłki),
• dla przedsiębiorców: podsumowanie ewidencji za rok (u naszych klientów, mamy je u siebie, PIT z działalności robimy w ramach abonamentu),
• zestawienie z giełdy/krypto (PIT-8C od brokera), rozliczane w PIT-38,
• dokumenty sprzedaży nieruchomości, jeśli sprzedałeś przed upływem 5 lat (PIT-39).

Ulgi, po które warto sięgnąć (a często przepadają)

• Ulga na dzieci, 1112,04 zł rocznie na pierwsze i drugie dziecko, więcej na kolejne; przy niskim podatku możliwy zwrot niewykorzystanej części.
• Ulga rehabilitacyjna, leki (nadwyżka ponad 100 zł/mies.), sprzęt, dojazdy; dotyczy osoby z niepełnosprawnością lub utrzymującego ją członka rodziny.
• Ulga termomodernizacyjna, do 53 000 zł na ocieplenie, pompę ciepła, fotowoltaikę w domu jednorodzinnym; potrzebne faktury imienne.
• Darowizny, na OPP, cele kultu, krwiodawstwo (limit 6% dochodu).
• Wspólne rozliczenie z małżonkiem, potrafi realnie obniżyć podatek przy różnicy dochodów; wystarczy wspólność majątkowa przez cały rok.
• IKZE, wpłaty odliczasz od dochodu do rocznego limitu.

Najczęstsze błędy

1. Ślepa akceptacja Twój e-PIT, system nie zna Twoich ulg i darowizn.
2. Pominięty PIT-11 od drobnego zleceniodawcy, urząd swoje i tak wie; wezwanie gwarantowane.
3. Zły formularz przy najmie prywatnym, najem rozlicza się ryczałtem w PIT-28.
4. Sprzedaż auta/nieruchomości „bez podatku", terminy 6 miesięcy (ruchomości) i 5 lat (nieruchomości) liczy się według ścisłych zasad; warto sprawdzić przed sprzedażą.

Ile to kosztuje u nas

Dla klientów abonamentowych PIT z działalności jest częścią współpracy. Rozliczenia jednorazowe (etat, giełda, najem, sprzedaż nieruchomości) wyceniamy indywidualnie, zwykle to koszt rzędu jednej-dwóch przepadniętych ulg. Zadzwoń: 602 299 759.